fbpx
אנחנו ננצח - ביחד ננצח!

נאור קרדיט מספקת פתרונות אשראי בהלוואה דיגיטלית ומיידית לכלל הלקוחות החל מ ש״ח 5,000 עד 250,000 ש״ח. החברה עובדת עם כל חברות המימון החוץ בנקאי והבנקאי ומאפשרת ללקוח מגון רחב של פתרונות אשראי. על בסיס הצלחה בלבד (לא קיבלת – לא שילמת)

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם נאור קרדיט >>
  • הלוואות חוץ בנקאיות החל מ 5,000 ש״ח עד 250,000 ש״ח
  • קבלת הכסף תוך 3 שעות מרגע אישור ההלוואה
  • ע97% אחוזי הצלחה עם מאות אלפי לקוחות מרוצים
(4)
3.8

BTB היא חברה הלוואות חברתיות המתמחה בהלוואות חוץ בנקאיות והלוואת כנגד נכס ללא שיעבודים. מלבד זאת החברה משמשת כגוף מממן בקרן החדשה עבור מי שמעוניין בהלוואות בערבות המדינה בפריסה נוחה של עד 5 שנים ללא הון עצמי.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם BTB >>

פריים + 2%

  • עד 150,000 ש״ח הלוואה
  • עמלה 1% + מע”מ לכל שנת הלוואה
  • ריבית פריים + 2%
  • בטוחות ערב בלבד
  • מתאים בעל עסק עם פעילות עסקית של שנתיים

אשראי שכל בעל עסק צריך – נקודה. זקוקים לסכום הגבוה מ-150,000 ש”ח? נשמח לבנות איתכם אובליגו עם מגוון מסלולי האשראי שלנו

(2)
1

מימון ישיר מקבוצת ביטוח ישיר מציעה הלוואה חוץ בנקאית ובכלל זאת הלוואה לכל מטרה והלוואה למימון רכישת רכב חדש או יד שנייה.

 

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם מימון ישיר >>

הלוואה לעסקים עד 200,00₪

אילו עסקים זכאים להלוואה?

  • עוסקים מורשים, חברות בע”מ ושותפויות הפועלים מעל 4 שנים.

היתרונות בלקיחת הלוואה לעסק  במימון ישיר

  • הלוואה מהירה: מרגע אישור ההלוואה יועבר הכסף לחשבון הבנק העסקי בין תוך 6 ימי עסקים בלבד.
  • פשוט וקל – מתן הלוואה ללא ביוקרטיה, ללא בטחונות, למעט ערבויות אישיות וערבים.
  • פריסת תשלומים נוחה: עד 60 חודשים (5 שנים).
  • את המסמכים הדרושים לקבלת ההלוואה, ניתן להעביר אלינו במגוון ערוצים, גם באמצעות הווטסאפ.
קליע למטרה

מחפש הצעת מחיר שתפורה בול לעסק שלך?

נסו את המחשבון בהתאמה אישית שלנו >

דיגיטלי, מהיר, הוגן ומשתלם – bizi מאפשרת לעסק שלך לצמוח עם קו אשראי בזמינות מיידית ובהתאמה אישית. בדיוק כמו שעסקים קטנים ובינוניים צריכים.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
קבל הצעה אונליין >>

דיגיטלי, מהיר, הוגן ומשתלם – bizi מאפשרת לעסק שלך לצמוח עם קו אשראי בזמינות מיידית ובהתאמה אישית. בדיוק כמו שעסקים קטנים ובינוניים צריכים.

(8)
5

Save-IL היא חברה לייעוץ פיננסי הנוסדה ב-2012 המלווה עסקים ויחידים בלקיחת הלוואות חוץ בנקאיות, הלוואות כנגד נכס או הלוואות בערבות המדינה ועוזרת להם להתנהל אל מול המוסדות הפינסים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם סייב >>

0% בטחונות או ערבים + אישור תוך שבוע*

תנאי סף:

  • ללא תיקי הוצאה לפועל / חשבון בנק לא תקין
  • מחזור מכירות של מיליון שקלים לפחות
  • מינימום להלוואה 250,000 שח
  • תלוי שיתוף פעולה ואישור גורמים אחרים
  • ט.ל.ח

חברת האשראי ישרכארט מספקת הלוואות חוץ בנקאיות והלוואות כנגד נכס. המחזיקים בכרטיס של החברה יכולים לקבל הלוואות מהירות באישור מהיר.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם ישרכארט >>
  • הלוואה עד 200 אלף ₪
  • לתקופה של 84 חודשים
  • אפשרות לדחיית ההחזרים עד חצי שנה
  • הלוואה לכל מטרה ללא ערבים וללא בטחונות

*תקופת ההלוואה- 18-84 חודשים.
*ריבית שנתית- ריבית הפריים בתוספת מרווח סיכון (בטווח שבין 1% לבין 11.9%), בהתאם לנתוניו האישיים של הלקוח. לדוגמא- הלוואה על סך 50,000 ₪ ב- 50 תשלומים, בריבית פריים + 5%, שהינה ריבית שנתית של 7.25% (ריבית הפריים נכון להיום הינה 2.25%), הריבית המתואמת הינה 7.50%, ההחזר החודשי המשוער הינו 1,161.63 ₪.
*קבלת האשראי מותנית בהגשת בקשה לישראכרט.

(1)
5

BBI מתמחה במגוון פתרונות אשראי לעסקים ולבעלי נכסים, כחלק מהמומחיות שלנו אנו יודעים לתת לכם את הפיתרון הנכון בשבילכם, הלוואות חוץ בנקאיות, קווי אשראי, הלוואות כנגד נכסים וכל פיתרון מימון שיאפשר לכם לצמוח.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם BBI >>

הלוואה חוץ בנקאית החל מ7% ריבית לשנה מינימום 2 מיליון שקלים מחזור

קליע למטרה

מחפש הצעת מחיר שתפורה בול לעסק שלך?

נסו את המחשבון בהתאמה אישית שלנו >

חברת כאל עוסקת בהנפקה ובסליקת כרטיסי אשראי של המותגים המובילים בעולם: MasterCard ,Visa ו-Club Diners (המשווק בלעדית ע"י כאל) ובהעמדת אשראי חוץ בנקאי ללקוחותיה. החל מ-2012 סולקת החברה גם את מותג ישראכרט. כאל מעסיקה למעלה מ-1,500 עובדים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם Cal Business >>

הלוואה מיידית לכל מטרה הלוואה חוץ בנקאית עד ₪200,000 ועד 84 תשלומים

פריים + 1%-11%

מקס עסקים מציעה הלוואות מיוחדות לעסקים: הלוואה בערבות המדינה, הלוואה לניהול תזרים העסק, הלוואה לרכישת מלאי מספקים ומימון רכב לחברות ועסקים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם מקס >>
  • הלוואה עד 150,000 ש״ח ללא שיעבודים
  • חלוקה של עד 84 תשלומים
  • תהליך מהיר ופשוט יחסית- עד 3 ימים והכסף בחשבון
  • החל מ8.7%

 

דיגיטלי, מהיר, הוגן ומשתלם – bizi מאפשרת לעסק שלך לצמוח עם קו אשראי בזמינות מיידית ובהתאמה אישית. בדיוק כמו שעסקים קטנים ובינוניים צריכים.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
קבל הצעה אונליין >>

דיגיטלי, מהיר, הוגן ומשתלם – bizi מאפשרת לעסק שלך לצמוח עם קו אשראי בזמינות מיידית ובהתאמה אישית. בדיוק כמו שעסקים קטנים ובינוניים צריכים.

(1)
5

BBI מתמחה במגוון פתרונות אשראי לעסקים ולבעלי נכסים, כחלק מהמומחיות שלנו אנו יודעים לתת לכם את הפיתרון הנכון בשבילכם, הלוואות חוץ בנקאיות, קווי אשראי, הלוואות כנגד נכסים וכל פיתרון מימון שיאפשר לכם לצמוח.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם BBI >>

הלוואה חוץ בנקאית החל מ7% ריבית לשנה מינימום 2 מיליון שקלים מחזור

(4)
3.8

BTB היא חברה הלוואות חברתיות המתמחה בהלוואות חוץ בנקאיות והלוואת כנגד נכס ללא שיעבודים. מלבד זאת החברה משמשת כגוף מממן בקרן החדשה עבור מי שמעוניין בהלוואות בערבות המדינה בפריסה נוחה של עד 5 שנים ללא הון עצמי.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם BTB >>

פריים + 2%

  • עד 150,000 ש״ח הלוואה
  • עמלה 1% + מע”מ לכל שנת הלוואה
  • ריבית פריים + 2%
  • בטוחות ערב בלבד
  • מתאים בעל עסק עם פעילות עסקית של שנתיים

אשראי שכל בעל עסק צריך – נקודה. זקוקים לסכום הגבוה מ-150,000 ש”ח? נשמח לבנות איתכם אובליגו עם מגוון מסלולי האשראי שלנו

(2)
1

מימון ישיר מקבוצת ביטוח ישיר מציעה הלוואה חוץ בנקאית ובכלל זאת הלוואה לכל מטרה והלוואה למימון רכישת רכב חדש או יד שנייה.

 

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם מימון ישיר >>

הלוואה לעסקים עד 200,00₪

אילו עסקים זכאים להלוואה?

  • עוסקים מורשים, חברות בע”מ ושותפויות הפועלים מעל 4 שנים.

היתרונות בלקיחת הלוואה לעסק  במימון ישיר

  • הלוואה מהירה: מרגע אישור ההלוואה יועבר הכסף לחשבון הבנק העסקי בין תוך 6 ימי עסקים בלבד.
  • פשוט וקל – מתן הלוואה ללא ביוקרטיה, ללא בטחונות, למעט ערבויות אישיות וערבים.
  • פריסת תשלומים נוחה: עד 60 חודשים (5 שנים).
  • את המסמכים הדרושים לקבלת ההלוואה, ניתן להעביר אלינו במגוון ערוצים, גם באמצעות הווטסאפ.

חברת כאל עוסקת בהנפקה ובסליקת כרטיסי אשראי של המותגים המובילים בעולם: MasterCard ,Visa ו-Club Diners (המשווק בלעדית ע"י כאל) ובהעמדת אשראי חוץ בנקאי ללקוחותיה. החל מ-2012 סולקת החברה גם את מותג ישראכרט. כאל מעסיקה למעלה מ-1,500 עובדים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם Cal Business >>

הלוואה מיידית לכל מטרה הלוואה חוץ בנקאית עד ₪200,000 ועד 84 תשלומים

פריים + 1%-11%

חברת האשראי ישרכארט מספקת הלוואות חוץ בנקאיות והלוואות כנגד נכס. המחזיקים בכרטיס של החברה יכולים לקבל הלוואות מהירות באישור מהיר.

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם ישרכארט >>
  • הלוואה עד 200 אלף ₪
  • לתקופה של 84 חודשים
  • אפשרות לדחיית ההחזרים עד חצי שנה
  • הלוואה לכל מטרה ללא ערבים וללא בטחונות

*תקופת ההלוואה- 18-84 חודשים.
*ריבית שנתית- ריבית הפריים בתוספת מרווח סיכון (בטווח שבין 1% לבין 11.9%), בהתאם לנתוניו האישיים של הלקוח. לדוגמא- הלוואה על סך 50,000 ₪ ב- 50 תשלומים, בריבית פריים + 5%, שהינה ריבית שנתית של 7.25% (ריבית הפריים נכון להיום הינה 2.25%), הריבית המתואמת הינה 7.50%, ההחזר החודשי המשוער הינו 1,161.63 ₪.
*קבלת האשראי מותנית בהגשת בקשה לישראכרט.

מקס עסקים מציעה הלוואות מיוחדות לעסקים: הלוואה בערבות המדינה, הלוואה לניהול תזרים העסק, הלוואה לרכישת מלאי מספקים ומימון רכב לחברות ועסקים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם מקס >>
  • הלוואה עד 150,000 ש״ח ללא שיעבודים
  • חלוקה של עד 84 תשלומים
  • תהליך מהיר ופשוט יחסית- עד 3 ימים והכסף בחשבון
  • החל מ8.7%

 

(8)
5

Save-IL היא חברה לייעוץ פיננסי הנוסדה ב-2012 המלווה עסקים ויחידים בלקיחת הלוואות חוץ בנקאיות, הלוואות כנגד נכס או הלוואות בערבות המדינה ועוזרת להם להתנהל אל מול המוסדות הפינסים

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם סייב >>

0% בטחונות או ערבים + אישור תוך שבוע*

תנאי סף:

  • ללא תיקי הוצאה לפועל / חשבון בנק לא תקין
  • מחזור מכירות של מיליון שקלים לפחות
  • מינימום להלוואה 250,000 שח
  • תלוי שיתוף פעולה ואישור גורמים אחרים
  • ט.ל.ח

נאור קרדיט מספקת פתרונות אשראי בהלוואה דיגיטלית ומיידית לכלל הלקוחות החל מ ש״ח 5,000 עד 250,000 ש״ח. החברה עובדת עם כל חברות המימון החוץ בנקאי והבנקאי ומאפשרת ללקוח מגון רחב של פתרונות אשראי. על בסיס הצלחה בלבד (לא קיבלת – לא שילמת)

לקבלת הצעת מחיר השאירו פרטים
צרו קשר עם נאור קרדיט >>
  • הלוואות חוץ בנקאיות החל מ 5,000 ש״ח עד 250,000 ש״ח
  • קבלת הכסף תוך 3 שעות מרגע אישור ההלוואה
  • ע97% אחוזי הצלחה עם מאות אלפי לקוחות מרוצים

המלצות וביקורות אחרונות

עוד מידע חשוב על הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

חיפוש הלוואה יכול להיות משימה קשה עבור בעלי עסקים רבים. התמודדות עם מערכות בנקאיות מסורתיות כרוכה לעתים קרובות בטונות של ניירת, תהליכי אישור ארוכים ותנאים נוקשים.

עבור יזמים בכלכלה מתפתחת במהירות כמו ישראל, יש צורך הולך וגובר באפשרויות מימון חלופיות המבטיחות אישור מהיר, תנאי החזר גמישים, והכי חשוב, היסטוריית האשראי שלהם לא תהיה מתחת למיקרוסקופ

 למהן בדיוק הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים?

הלוואות חוץ בנקאיות הן אפשרויות מימון הניתנות על ידי מלווים אלטרנטיביים שאינם בנקים. הלוואות אלו אטרקטיביות בשל תנאי ההחזר הגמישים שלהן, תהליך האישור המהיר והעובדה שלא נדרשת בדיקת אשראי.האם ניתן לקבל הלוואה חוץ בנקאית ללא ערב?
כן, הלוואות חוץ בנקאיות ניתן לקבל ללא צורך בערב. הערכת הזכאות להלוואה מתבססת פעמים רבות על מצבו הכלכלי של העסק, ולא רק על הצורך בערב.האם הלוואות חוץ בנקאיות נגישות לאנשים עם מוגבלות או למי שחוו פשיטת רגל?
הלוואות חוץ בנקאיות נועדו להיות כוללניות ולא מפלות, ומספקות אפשרויות הלוואות לכולם. מלווים חוץ בנקאיים רבים מתמחים במתן הלוואות לאנשים עם מוגבלויות או כאלה שחוו פשיטת רגל.האם קיימות הלוואות חוץ בנקאיות לסטודנטים?
כן, מלווים חוץ בנקאיים מספקים הלוואות ספציפיות לסטודנטים רודפים השכלה גבוהה. הלוואות אלה יש תנאי החזר גמישים וריבית תחרותית, להבטיח פוטנציאל סטודנטיאלי נחשב ולא רק להסתמך על דירוגי אשראי.

כיצד לוקחים הלוואה חוץ בנקאית לעסקים

עולם המימון העסקי מתפתח באופן דינמי כאשר הלוואות חוץ בנקאיות מסתמנות כאלטרנטיבה פופולרית יותר ויותר. הלוואות חוץ בנקאיות, שנועדו לענות באופן מפורש על הצרכים של בעלי עסקים, מציעות מגוון יתרונות על פני הלוואות מסורתיות בערבות בנק. אחד המאפיינים המרכזיים של הלוואות חוץ בנקאיות הוא תנאי ההחזר הגמישים שלהן. בין אם מדובר בתיקון תזרים מזומנים לטווח קצר או בהשקעת הון לטווח ארוך, הלוואות אלה יכולות להיות מותאמות לדרישות עסקיות ודפוסי תזרים מזומנים שונים.

יתרון בולט נוסף הוא תהליך האישור המהיר. כאשר מלווים חוץ בנקאיים ממנפים טכנולוגיה חדשנית ומתודולוגיות הערכת סיכונים יעילות, תקופות ההמתנה לאישורי הלוואות התקצרו משמעותית. היבט זה מועיל במיוחד לעסקים הזקוקים לסיוע כספי מיידי.

תכונה בולטת המוצעת על ידי מלווים חוץ בנקאיים היא כי בדרך כלל אין צורך בבדיקת אשראי. בעוד הלוואות בנקאיות מסורתיות תלויות לעתים קרובות במידה רבה בדירוג האשראי של הלווה, מלווים חוץ בנקאיים מתמקדים בעיקר בבריאות הפיננסית הנוכחית ובפוטנציאל ההשתכרות העתידי של העסק. נקודת מבט רחבה זו מציגה הזדמנויות אפילו לעסקים עם דירוגי אשראי פחות ממושלמים אך יסודות איתנים וסיכויים מבטיחים.

יתר על כן, גישה לכספים לא מאובטחים היא אפסייד משמעותי. לעיתים קרובות ניתן לקבל הלוואות חוץ בנקאיות ללא צורך בביטחונות, ובכך להפחית סיכונים פוטנציאליים עבור הלווה. בהתחשב ביתרונות משכנעים אלה, אין זה מפתיע שההלוואות החוץ בנקאיות צוברות תאוצה בקרב יזמים בישראל ומחוצה לה. ההסתמכות הגוברת על הלוואות חוץ בנקאיות משקפת את נוף המימון המתפתח ואת הביקוש הגובר לאפשרויות מימון עסקיות נגישות וגמישות.

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים ללא ערבים

אפשרויות מימון אלטרנטיביות כגון הלוואות חוץ בנקאיות מחוללות מהפכה מתמדת בנוף הפיננסי, במיוחד עבור בעלי עסקים. הלוואות אלו משנות את כללי המשחק באמצעות מתן הלוואות חוץ בנקאיות ללא ערבים, סטייה משמעותית מהמודלים הפיננסיים המסורתיים שבהם ערבים היו חובה.

מסלול זה למימון מועיל להפליא עבור יזמים שאולי אין להם את המותרות של ערבים מתאימים או פשוט אינם מוכנים לערב אחרים במאמציהם הפיננסיים. על ידי גילום מודל פיננסי כזה, מלווים חוץ בנקאיים עושים מהלך אסטרטגי הרחק מהסתמכות על דירוגי האשראי של הערבים ונותנים משקל לבריאות הפיננסית של העסק המיישם עצמו. זה על אימוץ משוא פנים במימון, בברכה סוגים עסקיים שונים עם רקע אשראי שונה.

תהליך הבקשה החלק עבור הלוואות אלה הוא יתרון עיקרי נוסף. לווים פוטנציאליים יכולים ליזום ולהשלים את תהליך הבקשה באופן מקוון, תוך צורך רק בתיעוד החיוני ביותר. זה מבטל את הלחץ של ניירת מקיפה, את הצורך בערב, וסולל את הדרך לתהליך אישור מהיר, כפי שנדון קודם לכן בסעיף 'ביצוע הלוואות חוץ בנקאיות'.

סוג זה של מבנה פיננסי מספק הזדמנות גדולה יותר לעסקים לגשת לכספים הדרושים ומקדם אווירה של הכללה פיננסית ללא קשר לגודל העסק, קנה המידה או היסטוריית האשראי. התפתחות ענף ההלוואות החוץ בנקאיות ממשיכה לסלול את הדרך לעתיד פיננסי נגיש יותר ליזמים ברחבי הארץ.

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים מוגבלים בבנק

במוסדות בנקאיים טיפוסיים, אנשים החיים עם מוגבלות עשויים להיתקל בחסמים רבים בחיפושם אחר הלוואות. הבנקים המסורתיים לעתים קרובות אינם מבינים את הנסיבות הייחודיות הסובבות אנשים עם מוגבלות, ובכך יוצרים מכשולים רבים בדרך להבטחת סיוע כספי. עם זאת, הופעתן של הלוואות חוץ-בנקאיות חוללה מהפכה בנוף ההלוואות על ידי תמיכה בפרקטיקות הלוואות לא מפלות והרחבת שרביט ההכלה לכולם, כולל אנשים עם מוגבלויות.

אימוץ הכללה ונגישות של הלוואות חוץ בנקאיות

מלווים חוץ בנקאיים התפתחו כפתרון פיננסי חדשני המכיר בחשיבות של מערכות הלוואות פתוחות ונגישות לכולם. על ידי אי חובת בדיקות אשראי, פלטפורמות אלה הופכות נגישות לכל האנשים, ללא קשר למצבם הפיזי. מועמדים יכולים להגיש בקשה נוחה להלוואות באופן מקוון, ובכך להפחית את הסיכוי לבעיות נגישות באתר.

הלוואת חוץ בנקאית לעעסקים קלה יותר 

הדגש על הזדמנויות פיננסיות שוויוניות הביא לגידול במספר המלווים החוץ בנקאיים המתמחים במתן הלוואות לאנשים עם מוגבלות. לדוגמה, חברות כמו OpenLoans ו- LoanNow הקימו שוק נישה המתמקד אך ורק במתן הזדמנויות מכלילות פיננסית. הדבר מקדם מערכת אקולוגית פיננסית הוגנת ובלתי משוחדת המספקת את צרכיהם של אנשים עם מוגבלויות בישראל.

על ידי התחשבות במקורות הכנסה חלופיים שהבנקים המסורתיים מתעלמים מהם לעתים קרובות, כמו קצבאות נכות, הלוואות חוץ בנקאיות אלה מסוגלות להציע סכומי הלוואה גמישים ותנאי החזר. היבט זה קוסם במיוחד לנכים המבקשים הלוואות בישראל, שבה פרקטיקות לא מפלות מוקירות והתפתחות האקוסיסטם של המימון האלטרנטיבי מתקבלת בברכה.

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בפשיטת רגל

פשיטת רגל, למרות מצב כלכלי מאתגר, לא צריך להיות מבוי סתום עבור החלומות היזמיים שלך. בנקים מסורתיים נרתעים לעתים קרובות מהלוואות לאנשים שעברו פשיטת רגל בשל סיכון נתפס. עם זאת, מלווים חוץ בנקאיים מציעים מגדלור של תקווה המספק אפשרויות מימון חלופיות וסיכוי להתאוששות פיננסית.

הלוואות חוץ בנקאיות לאנשים פושטי רגל יכולות לשמש כחבל הצלה, ולהציע התחלה חדשה לבנות מחדש את העסק שלהם ולהחזיר את היציבות הפיננסית. הם אינם מפלים על בסיס צרות פיננסיות בעבר ובמקום זאת מעריכים את מצבו הפיננסי הנוכחי של הלווה ואת הכדאיות של התוכנית העסקית שלהם. זה לא רק נותן לבעלי עסקים פושטי רגל את המימון שהם צריכים, אלא גם מכבד את כבודם בכך שלא מעניש אותם על קשיים כלכליים בעבר.

מספר מלווים חוץ בנקאיים מתמחים במתן הלוואות לעסקים שבראשם עומדים אנשים פרטיים שעברו פשיטת רגל. מוסדות פיננסיים חוץ בנקאיים אלה מספקים קרן של תקווה לבעלי עסקים אלה, תוך שימת דגש על הכלה פיננסית ורוח היזמות. חשוב לזכור כי הדרך להתאוששות כלכלית לאחר פשיטת רגל היא מסע ולקיחת הלוואה חוץ בנקאית יכולה להיות הצעד החשוב הראשון.

בחלק הבא נבחן הלוואות חוץ בנקאיות לדמוגרפיה אחרת – סטודנטים. בדיוק כפי שהלוואות חוץ בנקאיות יכולות לעזור להתניע מחדש את חייו הפיננסיים של אדם פושט רגל, הלוואות סטודנטים חוץ בנקאיות יכולות לספק את הבסיס הפיננסי למסע החינוכי של התלמיד.

הלוואות חוץ בנקאיות לסטודנטים

מנווטים במרחב הנוף הפיננסי, סטודנטים כיום מגלים את מגוון רחב של הטבות המוצעות על ידי הלוואות סטודנטים חוץ בנקאיות. הלוואות אלה, הנותנות מענה לצרכים הייחודיים של אנשים הרוכשים השכלה גבוהה, הן עדות לאופי החדשני של אפשרויות מימון חלופיות.

בניגוד להלוואות בנקאיות מסורתיות הדורשות לעיתים קרובות היסטוריית אשראי נרחבת, נותני הלוואות חוץ בנקאיות מתמקדים בפוטנציאל של הסטודנט. גישה זו מאפשרת למלווים לספק תמיכה כספית לסטודנטים על בסיס סיכוייהם העתידיים, ובכך ליישר את מגרש המשחקים לתלמידים מרקע סוציו-אקונומי שונה.

הלוואות סטודנטים חוץ בנקאיות הן גם יתרון במונחים של תנאי החזר גמישים, אשר מכירים דפוס הכנסה לעתים קרובות בלתי צפוי של סטודנטים. שיעורי ריבית תחרותיים מפחיתים עוד יותר את הנטל הפיננסי, ומבטיחים שהחינוך יישאר שאיפה נגישה ולא חוב בלתי עביר.

דוגמה שראוי להזכיר היא של מלווים חוץ בנקאיים ספציפיים בישראל, הידועים כמעניקים הלוואות סטודנטים המותאמות לצרכיו של כל סטודנט, ובכך מאפשרות לו להשקיע בעתידו מבלי להתפשר על יציבותו הפיננסית הנוכחית.

ואכן, המעבר הזה להלוואות סטודנטים חוץ בנקאיות מאשר מחדש את האופי הדינמי של המגזר הפיננסי, תוך התאמה מתמדת כדי לספק את הצרכים המשתנים של החברה.

גופי מימון להלואות בנקאיות וחוץ בנקאיות לעסקים ולאנשים פרטיים

סוג מוסד שם מוסד שנת הקמה היקף הנכסים המנוהל מידע נוסף
בנקים בנק לאומי 1921 1.3 טריליון ש"ח הבנק הגדול בישראל
בנקים בנק הפועלים 1921 1.2 טריליון ש"ח הבנק השני בגודלו בישראל
בנקים בנק דיסקונט 1935 900 מיליארד ש"ח הבנק השלישי בגודלו בישראל
בנקים בנק מזרחי טפחות 1969 800 מיליארד ש"ח הבנק הרביעי בגודלו בישראל
בנקים בנק אגוד 1922 400 מיליארד ש"ח בנק שיתופי
בנקים בנק ירושלים 1921 200 מיליארד ש"ח בנק קטן
בנקים בנק מרכנתיל דיסקונט 2005 100 מיליארד ש"ח בנק משולב
חוץ בנקאי חברת האשראי החוץ בנקאית "כאל" 1976 100 מיליארד ש"ח החברה הגדולה בישראל בתחום כרטיסי האשראי
חוץ בנקאי חברת הביטוח "כלל" 1935 150 מיליארד ש"ח החברה הגדולה בישראל בתחום הביטוח הכללי
חוץ בנקאי חברת הביטוח "הפניקס" 1936 100 מיליארד ש"ח החברה השנייה בגודלה בישראל בתחום הביטוח הכללי
חוץ בנקאי חברת הביטוח "מגדל" 1956 80 מיליארד ש"ח החברה השלישית בגודלה בישראל בתחום הביטוח הכללי
חוץ בנקאי חברת הביטוח "הראל" 1951 70 מיליארד ש"ח החברה הגדולה בישראל בתחום הביטוח הפנסיוני
חוץ בנקאי חברת הביטוח "מנורה מבטחים" 1935 60 מיליארד ש"ח החברה השנייה בגודלה בישראל בתחום הביטוח הפנסיוני
חברות ביטוח חברת הביטוח "הכשרה ביטוח" 1952 50 מיליארד ש"ח החברה השלישית בגודלה בישראל בתחום הביטוח הפנסיוני
חברות ביטוח חברת הביטוח "מבטחים" 1962 40 מיליארד ש"ח חברת ביטוח
חברות ביטוח חברת הביטוח "ביטוח ישיר" 1995 30 מיליארד ש"ח חברת ביטוח דיגיטלית

 

שאלות ותשובות נפוצות על הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

מדד הבנק לבחינת ודירוג בית העסק ככלי להחלטה כיצד להתנהל מול בית העסק. המדד נקבע לפי סה״כ ההתחייבות הכספיות שיש לבית העסק מול הלקוח. 

לקוחות בנק בעייתיים מבחינת האובליגו שלהם, לרוב, יאלצו לפנות לחברות מימון או אשראי חוץ בנקאיות, במידה ויזדקקו להלוואה.

משיכת יתר של חשבון הבנק (מינוס בעברית פשוטה). לכל לקוח / בית עסק מתאפשר סוג וגובה מסגרת או אוברדראפט

מצב בו חשבון בנק נמצא ביתרה שלילית (במינוס), אשר לרוב מתאפשר ללקוחות אמינים בעיני הבנק או לקוחות שלהם בטוחות נוספות בבנק (כמו תוכניות חסכון, חשבונות ניירות ערך וכד'). מדובר בסוג של הלוואה/אשראי עליה משולמת ריבית גבוהה

כסף או שווה-כסף, אשר משועבד לגוף המלווה כנגד הלוואה, עד לסיום החזר ההלוואה במלואה.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש על ידי סוכן ההלוואות עבור השירותים שהוא מספק

סכום כסף שמוענק על ידי סוכן הלוואות או בנק לעסק כדי לסייע בצרכים הפיננסיים שלו

הלוואה שנושאת ריבית והצמדה למדד המחירים לצרכן (ע"ע).

הלוואה מיוחדת שבה במהלך התקופה משלמים רק את הריבית ובסיום תקופת ההלוואה משלמים גם את הקרן. 

.הלוואה זו מתאימה במיוחד למקרים בהם ישנם סכומי כסף העתידיים להיכנס במועד מסויים וידוע.

סוג של הלוואת בלון לטווח קצר, אשר נפוצה בעיקר במקרים של רכישת דירה טרם מכירת רכישת הדירה הישנה ומקרים דומים.

לוח סילוקין שבו ההחזר החודשי הוא קבוע והמשתנים הם הקרן והריבית.יש לשים לב שבמידה וההלוואה היא  צמודה למדד המחירים לצרכן (ע"ע), עלולים לחול שינויים בתשלום.

מדד המחירים לצרכן

מדד זה מייצג את אחוז השינוי שחל במשך זמן בעלות של ״סל קניות קבוע״. סל הקניות הקבוע מכיל שירותים (בריאות, חינוך וכו׳..) ומוצרים (אוכל, תחבורה וכו..). המדד משמש בעיקר לקביעת תוספת יוקר המחייה ונעזרים בו כדי ״להצמיד״ הלוואות ומכשירים פיננסים נוספים.ֿ

מסגרת שנקבעה על ידי הבנק לטובת מינוס (משיכת יתר) שאליה העסק יכול להגיע. חריגה ממסגרת זו משלמים עליה ריבית שלרוב גבוהה בצורה משמעותית מהריבית הממוצעת. 

ניהול ושליטה בכמות החובות של העסק כדי למנוע נזק לפיננסים.

ניהול הכנסות והוצאות הכסף בעסק כדי לשמור על יציבות פיננסית

ציון שמספר את רמת האמינות הפיננסית של העסק.

ציון שמספר את רמת האמינות הפיננסית של הבעלים של העסק.

הסכום שנשאר מהכנסות העסק לאחר קבלת הוצאות

הנקודה בה הכנסות העסק מכסות את הוצאותיו

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש על ידי יועץ פיננסי.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול הלוואה.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול חובות.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול ניקוד אשראי.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול ניקוד אשראי אישי.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול ניקוד אשראי עסקי.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול ערבות.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול ריבית.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול תזרים מזומנים

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול תקופת השקעה.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש עבור ניהול תקופת פיק.

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש על ידי סוכן ההלוואות עבור עיבוד ההלוואה

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש אם ההלוואה נסגרת אחרי תאריך הסיום המקורי

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש אם ההלוואה נסגרת לפני תאריך הסיום המקורי

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש אם ההלוואה מוחזקת פחות מתקופת החזר

תשלום נוסף שעשוי להיות דרוש כדי לשמור על הפיקדון.

התחייבות של צד שלישי לשלם את ההלוואה אם העסק אינו מסוגל לעשות זאת

סכום כסף שעסק משלם כדי להבטיח את ההלוואה

ריבית מייצגת את שווי הכסף של נכון לאותו יום. אם בעל עסק נטל הלוואה על סך 100 ש״ח בריבית שנתית של5%, דהיינו ששווי הכסף שלו הוא 5 ש״ח בשנה.

התשלום הנדרש על הסכום של ההלוואה, בנוסף לסכום ההלוואה עצמו

הזמן שניתן לעסק כדי להחזיר את ההלוואה ולשלם את הריבית

התקופה בה עסק משלם את הסכום הנמוך ביותר של ההלוואה והריבית

התקופה בה עסק משלם את הסכום הגבוה ביותר של ההלוואה והריבית

    השאר פרטים בטופס מטה ונציג יחזור אליך בהקדם

    שליחת הפרטים מהווה אישור תקנון האתר

    קיבלנו את הפרטים שלך!

    כדי שנוכל להעביר את הפרטים שלך לחברות המתאימות ביותר
    יש לענות על השאלון מטה

    אני רוצה לסלוק לקוחות שנמצאים

    מחזור הסליקה השנתי שלי הוא

    מהו פתרון סליקה הנדרש?

    אני רוצה שחברת הסליקה תאפשר לי לקבל תשלום עם:

    סמן עד 2 מאפיינים הכי חשובים עבורך

    שם בית העסק

    ח.פ /ע.מ.

    מצב חשבון בנק

    מחזור מכירות שנתי

    סכום הלואה המבוקש

    סה״כ הלוואות סולו שהעסק נטל

    אני רוצה לסלוק לקוחות שנמצאים

    מחזור הסליקה השנתי שלי הוא

    מהי פלטפורמת או מערכת הניהול של אתר המסחר ?

    אני רוצה שחברת הסליקה תאפשר לי לקבל תשלום עם:

    סמן עד 2 מאפיינים הכי חשובים עבורך

    סכום הלואה המבוקש

    שווי הכנס אותו אתם רוצים לשעבד

    מצב חשבון הבנק

    סכום הלוואה המבוקש

    מחזור מכירות שנתי

    מצב חשבון בנקים

    סוג העסק שלי

    וותק העסק

    כמות שלוחות למרכזיה?

    כמות דקות שיחה עבור כל המרכזיה

    האם ישנם שלוחות סלולריות (שלוחות הפועלות על טלפונים חכמים)?

    אילו מאפיינים חשובים למרכזיה שלך?

    סוג העסק שלי

    כמות קופות / עמדות נדרשת

    האם קים פתרון קופות בעסק

    תוספות ודגשים שחשובים לי (עד 2 מאפיינים)

    סוג אינטרנט מבוקש

    (GB) מהירות העלאה

    (GB) מהירות הורדה

    מיקום בית העסק

    שנת הרכב

    סכום הלוואה מבוקש

    האם יש שעבודים על הרכב?

    סוג האתר שאני מחפש?

    מערכת ניהול תוכן מועדפת (לא חובה)

    כמות עמודים מעוצבים

    כמות מוצרים

    מודולים חשובים

    האם מעוניין לקבל גם הצעה מחברת פרסום מתמחה בנוגע לקידום אורגני (SEO) ,פרסום ממומן (PPC) או ניהול רשתות חברתיות של העסק?

    תקציב לפרויקט

    שליחת הפרטים מהווה אישור תקנון האתר

      לקבל קישור לקבלת הלוואה און ליין יש להשאיר מספר טלפון אליו יישלוח הקישור ושם פרטי

      דילוג לתוכן