החבילות המומלצות ביותר עבור הלוואה חוץ בנקאית לעסקים: פתרונות מימון בתנאים נוחים לעסק שלכם! 

(12)
4.3
ריבית החל מפריים + :2%
צרו קשר עם מימון ישיר >>

הלוואה לעסקים עד 200,00₪

אילו עסקים זכאים להלוואה?

  • עוסקים מורשים, חברות בע”מ ושותפויות הפועלים מעל 4 שנים.

היתרונות בלקיחת הלוואה לעסק  במימון ישיר

  • הלוואה מהירה: מרגע אישור ההלוואה יועבר הכסף לחשבון הבנק העסקי בין תוך 6 ימי עסקים בלבד.
  • פשוט וקל – מתן הלוואה ללא ביוקרטיה, ללא בטחונות, למעט ערבויות אישיות וערבים.
  • פריסת תשלומים נוחה: עד 60 חודשים (5 שנים).
  • את המסמכים הדרושים לקבלת ההלוואה, ניתן להעביר אלינו במגוון ערוצים, גם באמצעות הווטסאפ.
(8)
5
ריבית החל מפריים + :3%
צרו קשר עם סייב >>

0% בטחונות או ערבים + אישור תוך שבוע*

תנאי סף:

  • ללא תיקי הוצאה לפועל / חשבון בנק לא תקין
  • מחזור מכירות של מיליון שקלים לפחות
  • מינימום להלוואה 250,000 שח
  • תלוי שיתוף פעולה ואישור גורמים אחרים
  • ט.ל.ח
ריבית החל מפריים + :5%
צרו קשר עם ישרכארט >>
  • הלוואה עד 200 אלף ₪
  • לתקופה של 84 חודשים
  • אפשרות לדחיית ההחזרים עד חצי שנה
  • הלוואה לכל מטרה ללא ערבים וללא בטחונות

*תקופת ההלוואה- 18-84 חודשים.
*ריבית שנתית- ריבית הפריים בתוספת מרווח סיכון (בטווח שבין 1% לבין 11.9%), בהתאם לנתוניו האישיים של הלקוח. לדוגמא- הלוואה על סך 50,000 ₪ ב- 50 תשלומים, בריבית פריים + 5%, שהינה ריבית שנתית של 7.25% (ריבית הפריים נכון להיום הינה 2.25%), הריבית המתואמת הינה 7.50%, ההחזר החודשי המשוער הינו 1,161.63 ₪.
*קבלת האשראי מותנית בהגשת בקשה לישראכרט.

עלות חודשית:2
צרו קשר עם מימון כל >>

אם יש לכם רכב משנת 2015 או חדש יותר, תוכלו להשתמש בו כערבות לקבלת הלוואה למגוון מטרות. תהליך זה מאפשר העברת הכספים לחשבון הבנק שלכם באופן מהיר, תוך שמירה על בעלות על הרכב ופריסת החזר ההלוואה בצורה נוחה. הלוואה זו מוצעת עם תהליך פשוט וידידותי, שאינו דורש מכם להשקיע זמן בפגישות או הליכים מורכבים, ומספקת מענה מהיר לצורכים הפיננסיים שלכם.

  • ההלוואה מיועדת לעסקים קטנים שנפגעו בכל הארץ עם וותק של שנתיים ומעלה
  • ריבית:
    שנה ראשונה: פריים מינוס 3% (!!!)
    שנה שניה: ריבית פריים
  • סכום הלוואה מקסימאלי: 300,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 10% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.

הלוואות במסלול זה יועמדו עם דרישת בטוחות מופחתת בשיעור של 10% בלבד.

  • סכום הלוואה מקסימאלי: 500,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על שנתיים (24 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: העמדת ההלוואה מותנית בתשלום עמלה בשיעור משתנה של בין 1% ל-2% מגובה ההלוואה, כתלות במחזור המכירות השנתי של הלווה.
עלות חודשית:2
צרו קשר עם מימון כל >>

פמה מציעה מגוון מסלולי מימון אותם ניתן להתאים לצרכיך הפרטיים – זאת על מנת לאפשר גמישות ונוחות מירבית בהחזר ההלוואה.

ריבית החל מפריים + :1.8%
צרו קשר עם הלוואה בערבות המדינה >>

במסגרת מסלול זה יינתנו הלוואות בסכום של עד 500,000 ₪ בתנאים מיטיבים, עם בטוחות מופחתות בשיעור של 5% בלבד להלוואה עד לסך של 300,000 ₪ ו-15% ליתרה.

מי הוא עסק בהקמה?

עסק אשר טרם החל לפעול.
עסק אשר עד כה היה עוסק פטור ומתכנן השקעה נרחבת אשר תגרום לו לעבור לסטטוס של עוסק מורשה או של חברה בע"מ.
עסק אשר עד כה לא עשה שימוש במסגרת אשראי כלל ובלבד שהכנסותיו המצטברות מיום הקמתו אינן עולות על 500,000 ₪.
עסק אשר עד כה פעל ממקום מגורים, ובעליו החליט להעביר את העסק למיקום ייעודי ובלבד שהכנסותיו המצטברות מיום הקמתו אינן עולות עולה על 500,000 ₪.

  • סכום הלוואה מקסימאלי: עד 500,000 ₪.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.

ההלוואה תקפה לאחד מהמסלולים הבאים: לאחת מן המטרות הבאות: (1) הון חוזר וגישור על פערי תזרים מזומנים; (2) השקעות; (3) מסלול משולב (הלוואה המשלבת צרכי הון חוזר והשקעה).

  • סכום הלוואה מקסימאלי: 500,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.

הלוואות במסלול זה מיועדות לעסקים עם ותק של 3 שנים לפחות.

במסגרת המסלול ניתן לקבל הלוואות לטווח ארוך של עד 12 שנים, ועד לגובה של 90% מסכום ההשקעה הנדרש. ככל וההלוואה ניתנת למטרת רכישת נכס, יירשם שיעובד ספציפי על הנכס לטובת נותן האשראי כחלופה להעמדת בטוחה נזילה, ולא יילקחו בטוחות נוספות.

  • סכום הלוואה מקסימאלי: עד 90% מסכום ההשקעה הנדרש או עד 15% ממחזור העסקים של העסק, הנמוך מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, עבור הלוואות להשקעה בתעשייה לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 12 שנים (144 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: העמדת ההלוואה מותנית בתשלום עמלה בשיעור משתנה של בין 1% ל-2% מגובה ההלוואה, כתלות במחזור המכירות השנתי של הלווה.

לא פעם כבעלי עסק עולה הצורך במימון נוסף שיסייע לכם במינוף העסק, בפיתוחו ובהמשך פעילותו התקינה. אך בימים בהם ריבית בנק ישראל עולה ללא הרף – חשוב לבדוק האם ההלוואות הבנקאיות המסורתיות אכן מעניקות לכם את תנאי ההלוואה הטובים ביותר, או שמא הלוואה חוץ בנקאית עשויה להוות חלופה טובה יותר עבורכם. 

במאמר זה נסביר אודות הלוואות חוץ בנקאיות ונענה על השאלות: מדוע הריבית בישראל עלתה לאחרונה, למה חשוב לערוך השוואת מחירים רגע לפני נטילת הלוואה, אילו גופים מציעים הלוואות חוץ בנקאיות? ומהן האפשרויות הזמינות להלוואות לעסקים בישראל? כל התשובות בהמשך! הישארו איתנו! 

אז מהן בעצם הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים?

הלוואות חוץ בנקאיות הן הלוואות המוצעות על ידי חברות אשראי וגופים פרטיים שאינם משתייכים לבנקים המסורתיים. 

גופים אלו עשויים להיות חברות מימון אלטרנטיביות, חברות אשראי וסוכנויות ביטוח. לעיתים קרובות, גופים אלו מציעים הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בתנאים גמישים יותר וזמני אישור מהירים יותר בהשוואה לבנקים – מה שהופך אותם לבחירה פופולרית יותר בקרב בעלי עסקים אשר זקוקים להלוואה מהירה לעסק. 

כמו כן, לעיתים הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים כוללות החזר חודשי בפריסה רחבה ונוחה בהתאמה אישית, ואף ישנם מקרים של מסלולי הלוואות בריביות נמוכות יותר בהשוואה לריביות ההלוואות המוצעות בבנקים המסורתיים.

מדוע הריבית עלתה בישראל ואיך זה משפיע על הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים?

הסיבה המרכזית להעלאת הריבית בימים אלו (מרץ 2023) בבנק ישראל היא האינפלציה שפקדה את ישראל. בנוסף מצב המשק העולמי, השפעותיה של מגפת הקורונה שנתנה את אותותיה ברחבי העולם ואירועים גיאופוליטיים אחרים – גרמו לאי וודאות בשווקים הפיננסיים והובילו בפועל להעלאת שיעורי הריבית בעולם בכלל ובישראל בפרט. 


למה כדאי להשוות מחירים עבור הלוואה חוץ בנקאית לעסקים לפני לקיחת הלוואה?

כאשר אתם מחפשים הלוואה לעסקים, חשוב מאוד להשוות בין מסלולי ההלוואות הניתנות מגופים חוץ בנקאיים שונים. השוואת מסלולי הלוואה יאפשרו לכם מצד אחד, לאתר את המחירים והתנאים הטובים ביותר עבור העסק שלכם, ומצד שני לחסוך אלפי שקלים בתשלומי ריביות, על ידי בחירת מסלול ההלוואה בריבית האטרקטיבית והנמוכה ביותר. 

בנוסף, מסלולי הלוואות חוץ בנקאיות טומנות בחובן תנאים שונים לכל מסלול, כך שהשוואת מסלולי ההלוואות תסייע לכם למצוא את מסלול ההלוואה האטרקטיבי ביותר, ובתנאים נוחים וגמישים עבורכם. 

פתרונות מימון והלוואות לעסקים

  • הלוואה חוץ בנקאית לעסקים – הלוואה עסקית מסורתית, מוצעת על ידי בנקים וגופים חוץ בנקאיים אחרים. הלוואות אלו יכולות להיות הלוואות מובטחות או שאינן מובטחות, בדרך כלל יש להן ריביות קבועות ותנאי החזר קבועים.
  • הלוואה מיידית לעסקים – הלוואה מיידית לעסק היא סוג של הלוואה לטווח קצר ,שניתן לאשר ולממן במהירות. הלוואות אלו מוצעות לרוב על ידי מלווים באופן דיגיטלי ובעלות ריביות גבוהות יותר מהלוואות בנקאיות מסורתיות.
  • פתרונות עסקיים באמצעות חברות כרטיסי אשראי – חלק מחברות האשראי מציעות הלוואות לעסקים ללקוחותיהן. הלוואות אלו יכולות להיות לא מובטחות או הלוואות מובטחות, לרוב הן בעלות ריבית גבוהה יותר מאשר הלוואות בנקאיות מסורתיות.
  • מקס הלוואות לעסקים – חברת מקס מציעה הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בישראל. החברה מציעה הלוואות לעסקים ללא דרישת בטחונות (הלוואה שאינה מובטחת), הלוואות עד מיליון שקלים עם תקופת החזר מקסימלית של 48 חודשים.
  • AS הלוואות לעסקים – AS Business Loans הינו גוף חוץ בנקאי נוסף בישראל המציע הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים ללא דרישות בטחונות, הלוואות עד 750,000 שקלים עם תקופת החזר מקסימלית של 36 חודשים.
  • ישראכרט הלוואות לעסקים – חברת ישראכרט היא חברה שמעניקה הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים. ישראכרט מתמחה במתן הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים, ומציעה ללקוחותיה הלוואות עד 500,000 שקלים עם תקופת החזר מקסימלית של 36 חודשים.

אית מיידית עם חברות כרטיסי האשראי

ההלוואה החוץ בנקאית לעסקים מיידית היא שירות פיננסי שהוא עבור העסקים הצמיח והדינמיים ביותר. כאשר חברות כרטיסי האשראי בישראל מציעות הלוואות חוץ בנקאיות מיידיות, הן פועלות למענה מהיר לצרכי העסקים בעת הצורך.

הלוואה חוץ בנקאית לעסקים עם מקס Max

חברת "מקס" הוקמה בשנת 2000 והיא מובילה בשוק האשראי בישראל. כיום, היא מציעה שירותים פיננסיים מגוונים, כולל הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים. בעזרת הטכנולוגיה המתקדמת שלה, "מקס" מאפשרת לעסקים לקבל הלוואות חוץ בנקאיות במהירות ובצורה פשוטה. היא יכולה לספק פתרונות כספיים מותאמים אישית שעונים על הצרכים הספציפיים של כל עסק.

הלוואה חוץ בנקאית לעסקים עם כאל

בנק "כאל" הוקם בשנת 2009 והוא ממומן ומאובטח. בנק זה מציע הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בשיתוף פעולה עם חברת האשראי "כאל פייננס". השיתוף בין הבנק והחברה האשראי מאפשר לעסקים לקבל הלוואות חוץ בנקאיות בקלות ובמהירות. "כאל" יודעת להתאים את ההלוואות לצרכי העסק בצורה מקצועית ואחראית.

הלוואה חוץ בנקאית לעסקים עם ישרכארט

ישרכארט היא חברה חדשנית בעולם האשראי הישראלי, שהוקמה בשנת 2020. על פי מה שנודע עד כה, החברה יכולה לספק הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בצורה מיידית ופשוטה באמצעות פלטפורמת האפליקציה שלה. ישרכארט מתמחה במציעת פתרונות פיננסיים דיגיטליים וגמישים, שמתאימים לעסקים הפועלים בעולם הפרטי והעסקי.

לסיכום

הלוואות חוץ בנקאיות מהוות אופציה מצוינת לבעלי עסקים אשר זקוקים למימון מהיר בתקופות שהריבית במשק גבוהה. על ידי השוואה מקיפה של מסלולי הלוואה לעסקים ממגוון חברות אשראי וגופים חוץ בנקאיים, תוכלו למצוא מחיר אטרקטיבי לצד תנאי מסלול מיטביים עבור העסק שלכם. 

צ'ק בוקס תערוך עבורכם השוואה מקיפה בין מגוון מסלולי ההלוואות לעסקים – כך שתוכלו למצוא את מסלול ההלוואה האופטימלי עבורכם שעונה על הצרכים והדרישות שלכם. בהצלחה!

החבילות המומלצות ביותר עבור הלוואה חוץ בנקאית לעסקים: פתרונות מימון בתנאים נוחים לעסק שלכם! 

(1)
5
ריבית החל מפריים + :7%
צרו קשר עם BBI >>

הלוואה חוץ בנקאית החל מ7% ריבית לשנה מינימום 2 מיליון שקלים מחזור

(12)
4.3
ריבית החל מפריים + :2%
צרו קשר עם מימון ישיר >>

הלוואה לעסקים עד 200,00₪

אילו עסקים זכאים להלוואה?

  • עוסקים מורשים, חברות בע”מ ושותפויות הפועלים מעל 4 שנים.

היתרונות בלקיחת הלוואה לעסק  במימון ישיר

  • הלוואה מהירה: מרגע אישור ההלוואה יועבר הכסף לחשבון הבנק העסקי בין תוך 6 ימי עסקים בלבד.
  • פשוט וקל – מתן הלוואה ללא ביוקרטיה, ללא בטחונות, למעט ערבויות אישיות וערבים.
  • פריסת תשלומים נוחה: עד 60 חודשים (5 שנים).
  • את המסמכים הדרושים לקבלת ההלוואה, ניתן להעביר אלינו במגוון ערוצים, גם באמצעות הווטסאפ.
ריבית החל מפריים + :5%
צרו קשר עם ישרכארט >>
  • הלוואה עד 200 אלף ₪
  • לתקופה של 84 חודשים
  • אפשרות לדחיית ההחזרים עד חצי שנה
  • הלוואה לכל מטרה ללא ערבים וללא בטחונות

*תקופת ההלוואה- 18-84 חודשים.
*ריבית שנתית- ריבית הפריים בתוספת מרווח סיכון (בטווח שבין 1% לבין 11.9%), בהתאם לנתוניו האישיים של הלקוח. לדוגמא- הלוואה על סך 50,000 ₪ ב- 50 תשלומים, בריבית פריים + 5%, שהינה ריבית שנתית של 7.25% (ריבית הפריים נכון להיום הינה 2.25%), הריבית המתואמת הינה 7.50%, ההחזר החודשי המשוער הינו 1,161.63 ₪.
*קבלת האשראי מותנית בהגשת בקשה לישראכרט.

הלוואות במסלול זה יועמדו עם דרישת בטוחות מופחתת בשיעור של 10% בלבד.

  • סכום הלוואה מקסימאלי: 500,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על שנתיים (24 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: העמדת ההלוואה מותנית בתשלום עמלה בשיעור משתנה של בין 1% ל-2% מגובה ההלוואה, כתלות במחזור המכירות השנתי של הלווה.

ההלוואה תקפה לאחד מהמסלולים הבאים: לאחת מן המטרות הבאות: (1) הון חוזר וגישור על פערי תזרים מזומנים; (2) השקעות; (3) מסלול משולב (הלוואה המשלבת צרכי הון חוזר והשקעה).

  • סכום הלוואה מקסימאלי: 500,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.
  • ההלוואה מיועדת לעסקים קטנים שנפגעו בכל הארץ עם וותק של שנתיים ומעלה
  • ריבית:
    שנה ראשונה: פריים מינוס 3% (!!!)
    שנה שניה: ריבית פריים
  • סכום הלוואה מקסימאלי: 300,000 ₪ או 8% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 10% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.
עלות חודשית:2
צרו קשר עם Bizi >>

דיגיטלי, מהיר, הוגן ומשתלם – bizi מאפשרת לעסק שלך לצמוח עם קו אשראי בזמינות מיידית ובהתאמה אישית. בדיוק כמו שעסקים קטנים ובינוניים צריכים.

(4)
3.8
ריבית החל מפריים + :2%
צרו קשר עם BTB >>

פריים + 2%

  • עד 150,000 ש״ח הלוואה
  • עמלה 1% + מע”מ לכל שנת הלוואה
  • ריבית פריים + 2%
  • בטוחות ערב בלבד
  • מתאים בעל עסק עם פעילות עסקית של שנתיים

אשראי שכל בעל עסק צריך – נקודה. זקוקים לסכום הגבוה מ-150,000 ש”ח? נשמח לבנות איתכם אובליגו עם מגוון מסלולי האשראי שלנו

ריבית החל מפריים + :1.8%
צרו קשר עם הלוואה בערבות המדינה >>

במסגרת מסלול זה יינתנו הלוואות בסכום של עד 500,000 ₪ בתנאים מיטיבים, עם בטוחות מופחתות בשיעור של 5% בלבד להלוואה עד לסך של 300,000 ₪ ו-15% ליתרה.

מי הוא עסק בהקמה?

עסק אשר טרם החל לפעול.
עסק אשר עד כה היה עוסק פטור ומתכנן השקעה נרחבת אשר תגרום לו לעבור לסטטוס של עוסק מורשה או של חברה בע"מ.
עסק אשר עד כה לא עשה שימוש במסגרת אשראי כלל ובלבד שהכנסותיו המצטברות מיום הקמתו אינן עולות על 500,000 ₪.
עסק אשר עד כה פעל ממקום מגורים, ובעליו החליט להעביר את העסק למיקום ייעודי ובלבד שהכנסותיו המצטברות מיום הקמתו אינן עולות עולה על 500,000 ₪.

  • סכום הלוואה מקסימאלי: עד 500,000 ₪.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: עסק המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.
  • סכום הלוואה מקסימאלי: סכום ההלוואה המרבי יעמוד על 500,000 ₪ או 12% ממחזור המכירות, לפי הגבוה מבניהם.
  • תקופת החזר: תקופת החזר האשראי המרבית, לרבות תקופת גרייס, לא תפחת משנה (12 חודשים) ולא תעלה על 5 שנים (60 חודשים).
  • גרייס: תקופת הגרייס המרבית לא תעלה עד 6 חודשים.
  • הערות נוספות: יצואן המבקש הלוואה למטרת השקעה, יידרש השקיע לפחות 20% מסך תכנית ההשקעה לאחר אישור ההלוואה ולפני העמדתה.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *